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Finanzplan: Das persönliche Finanzmanagement der Erzgebirgssparkasse

by sblogme

„Persönliches was?!“ Finanzmanagement! Was erstmal etwas „speziell“ klingt, ist ein super praktischer Finanzplan der Erzgebirgssparkasse, den ab sofort alle Kunden des Online Bankings nutzen können. Hier erfahrt Ihr, was genau Euch das bringt und wie Ihr den Dienst einrichtet. Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

  • Alle Einnahmen und Ausgaben immer sofort im Blick
  • Ihr erfahrt immer sofort, für welchen Bereich Ihr wie viel ausgebt
  • So habt Ihr Eure Finanzen jederzeit bestens unter Kontrolle

Finanzplan: So sieht Euer Persönliches Finanzmanagement aus

Das Persönliche Finanzmanagement der Erzgebirgssparkasse ermöglicht es, im Online Banking jederzeit einen Überblick über Eure Einnahmen und Ausgaben und den ungefähren Verwendungszweck zu erhalten. Das geschieht mittels einer automatisierten Umsatz-Kategorisierung. Das Online Banking erkennt anhand von 19 Kategorien automatisch, aus welchem Bereich die Einnahme oder Ausgabe kam, beispielsweise:

  • Einnahme
  • Telekommunikation
  • Lebensmittel & Drogerie
  • Bekleidung
  • Reisen
  • Bargeld
  • Steuern und Gebühren

Die automatisierte Kategorisierung basiert auf einer KI, einer künstlichen Intelligenz, und lernt ständig dazu. Sollte doch einmal etwas nicht richtig erfasst werden, könnt Ihr den Umsatz auch manuell kategorisieren.

Natürlich könnt Ihr auch nur die Umsätze einer Kategorie anzeigen lassen. In einer visuellen Übersicht werden die einzelnen Kategorien prozentual gewichtet, sodass Ihr jederzeit wisst, ob Ihr für Make-up oder Bier zu viel Geld ausgegeben habt. Der Zeitraum ist dabei frei wählbar und auch die Einnahmen und Ausgaben werden Euch monatsweise dargestellt. So erfahrt Ihr viel mehr über Euer individuelles Finanzverhalten als mit einem einfachen Kontensaldo und könnt Eure Finanzen wie die Profis „managen“: Leicht verständlich und in Echtzeit.

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beispielhafte Darstellung der Einnahmen- und Ausgaben-Übersicht
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beispielhafte Darstellung der Einnahmen- und Ausgaben-Übersicht nach Kategorien

Das Persönliche Finanzmanagement ist verfügbar für folgende geeignete Konten und Karten:

  • Geschäftsgirokonto
  • Privatgirokonto
  • Kreditkarten
  • Bezahlaccount PayPal

Wie aktiviert Ihr Euer Persönliches Finanzmanagement der Erzgebirgssparkasse?

Das Persönliche Finanzmanagement wurde im Januar 2020 als Funktion im Online Banking der Erzgebirgssparkasse veröffentlicht und ist standardmäßig deaktiviert. Damit Ihr die Funktionen nutzen könnt, müsst Ihr den Finanzplaner also zunächst in Eurer Online Banking-Umgebung aktivieren. Folgt dafür dem Menüpfad Online-Banking/Service/Persönliche Einstellungen/Finanzplaner-Einstellungen.

Nun müsst Ihr die gewünschten Konten auswählen, die Bedingungen akzeptieren und den Button „Freischalten“ klicken. Fertig!

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Nun müsst Ihr die gewünschten Konten auswählen, die Bedingungen akzeptieren und den Button „Freischalten“ klicken. Fertig!

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Konkurrenz: Das macht die Erzgebirgssparkasse attraktiver als N26, Revolut und Co.

Bei der Erzgebirgssparkasse bekommt Ihr die Übersicht über Eure Finanzen mit dem Persönlichen Finanzmanagement frei Haus. Eure Daten bleiben garantiert in sicheren Händen und bei dem Anbieter, dem Ihr bereits Eure Finanzen anvertraut. Statt der Installation einer neuen App und der Freigabe von Zugriffsrechten an Dritte ist bereits alles in der Internet-Filiale integriert.

Bei anderen Anbietern müsst Ihr erst ein neues Konto für diese Funktionen erstellen, bei der Erzgebirgssparkasse könnt Ihr selbst auswählen, welches Eurer bestehenden Konten erfasst werden soll. Außerdem findet Ihr in einer Filiale ganz in Eurer Nähe, per Telefon, Chat oder E-Mail immer einen persönlichen Ansprechpartner. Mit dem neuen Finanzplan habt Ihr also alle Vorteile, aber nicht die Nachteile der Konkurrenzangebote.

Fazit und Ausblick: Euer Persönliches Finanzmanagement wird noch besser

Für Euch lohnt sich die Aktivierung des kostenfreien Persönlichen Finanzmanagements der Erzgebirgssparkasse gleich mehrfach: Ihr habt immer den Überblick über Eure Finanzen; Ihr wisst, wofür Ihr viel oder wenig Geld ausgebt; und Ihr habt eine bequeme und datenschutzkonforme Lösung bereits vom Anbieter Eures Vertrauens. Und das Beste: Die neuen Funktionen werden ständig weiterentwickelt! In naher Zukunft könnt Ihr Umsätze auch in mehrere Kategorien aufsplitten, eigene Schlagworte vergeben und Prognosen erstellen.

Habt Ihr bereits Erfahrungen mit einem solchen Dienst gesammelt oder sogar schon das Persönliche Finanzmanagement der Erzgebirgssparkassen aktiviert? Schreibt uns Eure Erfahrungen und Ideen. Wir freuen uns auf den Austausch!

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